中新網(wǎng)12月19日電 中國(guó)公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長(zhǎng)韓浩今天在新聞發(fā)布會(huì)上談到老百姓如何預(yù)防洗錢犯罪時(shí)說(shuō)，不要輕易地將一些身份證件轉(zhuǎn)借給他人，否則可能會(huì)被不法分子利用來(lái)開立銀行賬戶進(jìn)行洗錢。
中國(guó)人民銀行反洗錢局副局長(zhǎng)蔡憶蓮也解釋了金融機(jī)構(gòu)如何履行反洗錢義務(wù)。她說(shuō)，根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定：一是金融機(jī)構(gòu)要建立內(nèi)控制度。這個(gè)內(nèi)控制度包括三個(gè)方面，一，建立內(nèi)部的控制環(huán)境和控制措施；二，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面，應(yīng)該對(duì)員工進(jìn)行持續(xù)的培訓(xùn)和宣傳工作；三，合規(guī)和審計(jì)部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度要有體系的評(píng)估和評(píng)價(jià)。
金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)有三個(gè)很重要的方面，這三個(gè)方面就構(gòu)筑了反洗錢的三道防線，這也是反洗錢的基本制度，這三個(gè)基本制度：一是建立客戶真實(shí)身份的識(shí)別；二是客戶身份資料和交易記錄的保存制度；三是大額交易和可疑交易的報(bào)告制度。這是三道防線，這三道防線構(gòu)筑了金融機(jī)構(gòu)的反洗錢的屏障。
