中新社北京十月二十五日電 中國銀監(jiān)會對外發(fā)布了《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》。銀監(jiān)會今天在此間介紹說，近年來，全球銀行業(yè)的風險管理技術(shù)得到了快速發(fā)展。國內(nèi)已有多家金融機構(gòu)建立了合規(guī)管理部門，加強機構(gòu)自身的風險管理已成共識。
該負責人指出，《指引》是銀行業(yè)風險監(jiān)管的一項核心制度。從高層做起，商業(yè)銀行應樹立風險為本的管理理念，加強風險識別和管理的流程建設(shè)。
該負責人介紹說，合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動。董事會應監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使缺陷得到及時有效的解決。高級管理層應貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，建立管理部門的組織結(jié)構(gòu)，配備充分和適當?shù)馁Y源，發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時，能確保及時采取適當?shù)募m正措施。管理部門應協(xié)助高級管理層有效管理合規(guī)風險，制定并執(zhí)行管理計劃，實施風險識別和管理流程，開展員工的合規(guī)培訓與教育。
此外，還要建立有利于合規(guī)風險管理的三項基本制度，即績效考核制度、問責制度和誠信舉報制度。加強對管理人員的績效考核，懲罰管理失效的人員，追究違規(guī)責任人的責任，對舉報有功者給予獎勵，并對舉報者給予充分保護。
該負責人表示，《指引》充分考慮了國有銀行股份制改造、商業(yè)銀行上市等一系列重大改革舉措，對加強風險管理的內(nèi)在要求，吸收了國際先進經(jīng)驗，以構(gòu)建有效的合規(guī)風險管理體系、建設(shè)良好的合規(guī)文化為目標，適應銀行業(yè)深化改革，以及綜合化、國際化的現(xiàn)實需要。
這位負責人還介紹說，監(jiān)管部門也要提高自身風險監(jiān)管的能力。銀監(jiān)會正在組織力量對已經(jīng)頒布的監(jiān)管規(guī)章和文件進行梳理和整合，并對管理人員的法規(guī)培訓進行指導，為金融機構(gòu)的合規(guī)風險管理創(chuàng)造良好條件。
